eToro: wie es funktioniert, Gebühren, Regulierung, Pros & Limits (2025 Guide)

1. Was ist eToro?

eToro wurde 2007 gegründet und ist eine Multi-Atset-Investitionsplattform, die Angebote anbietet reale Bestände bei 0% eToro Provision (Nicht-CFD), die Fähigkeit, Investoren über CopyTraderTM, Intelligente Portfolios für die thematische Exposition und den Zugang zu bestimmten Kryptoassets abhängig von Ihrer Gerichtsbarkeit. Das Unternehmen arbeitet über mehrere regulierte Einheiten; das Unternehmen, das Ihnen dient, hängt von Ihrem Wohnsitzland ab.

Schlüsselübernahme: eToro ist ein geregelter Vermittler. Dies garantiert weder die Verfügbarkeit bestimmter Produkte in Ihrem Land noch die zukünftige Leistungsfähigkeit. Finanzielle Vermögenswerte (einschließlich Krypto) tragen ein Risiko von Kapitalverlust.

2. Verordnungen und Einrichtungen

eToro (Europe) Ltd wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) unter Lizenznummer 109/10. eToro (UK) Ltd wird von der Finanzaufsichtsbehörde (FCA) im Vereinigten Königreich unter FRN 583263. In Australien hält eToro AUS Capital Limited AFSL 491139 und wird von ASEANDiese Informationen werden auf den offiziellen Seiten und den Registern der Regulatoren von eToro veröffentlicht.

• eToro Regulierung & Lizenzen
• FCA-Register - eToro (UK) Ltd (FRN 583263): https://register.fca.org.uk/s/firm?id=001b000000NMkLXAA1
• CySEC — eToro (Europe) Ltd (Lizenz 109/10)

Regulatoren überwachen Investitionsdienstleistungen und helfen Investoren zu schützen. Dies ist weder eine Billigung von Produkten noch eine Garantie für Leistung.

3. Service-Verfügbarkeit nach Ländern

Die Verfügbarkeit von Produkten (z.B. Kryptoassets), Zahlungsmethoden und bestimmte Merkmale variiert je nach Zuständigkeit. Lokale Einschränkungen können gelten (z.B. einige Länder erlauben nicht die Förderung oder Bereitstellung von Krypto-Diensten). Bevor Sie sich anmelden, überprüfen Sie die Help Center-Seite relevant für Ihre Region für aktuelle Informationen von eToro.

4. Produkte und Features

4.1 Reale Bestände bei 0% eToro Provision

eToro ermöglicht es Ihnen zu kaufen Reale Bestände mit 0% eToro Provision (Nicht-CFD). Andere Kosten können vorhanden sein — wie z.B. Währungsumrechnung oder Marktaufteilungen. Bewerten Sie die Seite "Fees" von eToro für aktuelle Bedingungen und regionale Unterschiede.

Gebühren und Richtlinien

4.2 CopyTraderTM (weitere Investoren kopieren)

CopyTraderTM lässt Sie automatisch spiegeln die Trades eines sichtbaren Investors auf der Plattform. Sie können eine Kopie Stop Loss (eine maximale Verlustschwelle für die Kopierbeziehung) und Hinzufügen/Entfernen von Geldern zu einer Kopie. Kopieren garantiert keine Leistung; Sie können einige oder alle der Kopie zugewiesenen Mittel verlieren. Überprüfen Sie den Social-Copying-Risikohinweis vor der Verwendung der Funktion.

• Wie CopyTraderTM funktioniert
• Risiken des Kopierens

4.3 Smart Portfolios

Intelligente Portfolios sind thematische Körbe, die nach einer definierten Methodik (Technologie, Indizes, Sektoren usw.) aufgebaut sind. keine eToro-Verwaltungsgebühren für Smart Portfolios, obwohl zugrunde liegende Kosten bestehen können und Mindestinvestitionsbeträge gelten können. Lesen Sie die Dokumentation und Methodik für jedes Portfolio, das Sie betrachten.

• Smart Portfolios Übersicht
• Smart Portfolio Gebühren

4.4 Cryptoassets (zuständig)

eToro bietet Zugang zu bestimmten Kryptoassets in zulässigen Gerichtsbarkeiten. Seit Juli 2025 setzt eToro eine transparente 1% Provision auf offen und geschlossen, gezeigt separat aus dem Markt für mehr Klarheit in der Handelsleistung und Kosten. Cryptoassets sind flüchtig; stellen Sie sicher, dass Sie die lokale Regulierung und Risiken verstehen.

• Crypto Preisupdate (1% Provision)
• eToro Fees

5. Gebühren im Detail (2025)

Gebühren sind ein wichtiger Treiber für langfristige Ergebnisse. Unten sind die wichtigsten Kostenelemente zu verstehen. Überprüfen Sie immer die offiziellen Gebührenseiten von eToro und helfen Artikel für die neuesten Details und regionale Unterschiede.

5.1 Reale Bestände

• eToro-Kommission: 0% für Reale Bestände (Nicht-CFD).
• Verbreitung: die vom Markt festgelegte Angebots-/Angabendifferenz.
• Währungsumrechnung: wenn sich Ihre Basiswährung von USD unterscheidet, können die Umrechnungskosten von FX gelten.

5.2 Krypto

• Kommission: 1 % bei offener und 1 % naher, getrennt von der Spread (seit Juli 2025).
• Netzwerkgebühren: kann für Transfers zu/von eToro Money in Abhängigkeit von der Kette/Bewertung gelten.

5.3 Einlagen, Auszahlungen und andere

• Rücktritte: Feste und/oder variable Gebühren können je nach Region/Währung gelten.
• Inaktivitätsgebühr: eine monatliche Gebühr kann nach einem bestimmten Zeitraum ohne Anmeldung (z.B. 12 Monate) erhoben werden.
• Übernachtungsgebühren (CFDs): gelten, wenn Sie CFD-Positionen über Nacht halten.

6. Einlagen, Auszahlungen und Währungen

Einzahlungsmethoden (Karten, Banküberweisung, E-Wallets...), akzeptierte Währungen und Mindestwerte hängen von Ihrem Land und der Dienststelle ab. Auszahlungen unterliegen der Identitätsüberprüfung (KYC) und der Verfügbarkeit von Methoden in Ihrer Region. Verarbeitungszeiten können nach Methode und zwischengeschalteten Banken variieren.

7. Wichtige Risiken und Warnungen

• CFDs: Verschuldung kann Verluste verstärken; in der EU 61% der Einzelhandelskonten verlieren Geld mit diesem Anbieter. EU-Risikowarnung
• CopyTraderTM: Das Kopieren garantiert keine zukünftigen Ergebnisse; Sie bleiben für Verluste verantwortlich. Risiken für das Kopieren
• Kryptoasse: hohe Volatilität und sich entwickelnde Regulierung. Bestätigen Sie lokale Einschränkungen und Steuerregeln.
• FX Risiko: Investitionen in Vermögenswerte, die nicht in Ihrer Basiswährung ausgewiesen sind, addieren das Wechselkursrisiko.

Dieser Leitfaden ist nur informationell, er ist keine Anlageberatung oder eine personalisierte Empfehlung.

8. Pros & Einschränkungen

9. Konto eröffnen: Schritt für Schritt

1. Anmelden auf eToro und bestätigen Sie Ihre E-Mail.
2. Überprüfung Ihre Identität (KYC) durch Ausfüllen des Investor-Fragebogens und Einreichen der erforderlichen Dokumente.
3. Erste Einzahlung: Wählen Sie eine Methode, die in Ihrem Land verfügbar ist, und legen Sie einen Betrag fest, der auf Ihre Situation abgestimmt ist.
4. Entdecken Sie das virtuelle Portfolio, falls verfügbar; Markt-, Gebühren- und Risikoinformationen überprüfen.
5. Verantwortungsvoll investieren: Beginnen Sie kleine, diversifizierende, realistische Ziele und revidieren Sie die Warnungen.

10. Verantwortliche Investitionspraktiken

• Plan Ihre Ziele und Zeithorizonte; impulsive Entscheidungen vermeiden.
• Diversifizierung über Vermögensklassen und Sektoren hinweg; nie Geld investieren, das Sie kurzfristig benötigen.
• Überwachen Sie die Gebühren (Konversion, Auszahlungen, Krypto-Kommissionen) und Markt breitet sich vor jeder Bestellung aus.
• Kopieren verstehen: Der Track Record eines Investors ist nicht vorhersagbar.
• Sicherheit: Kontoschutz aktivieren, Ihre Geräte auf dem neuesten Stand halten und sich vor Phishing hüten.

Offizielle Quellen

• EU-Risikowarnung (61%)
• Verordnung und Lizenzen (global)
• FCA-Register - eToro (UK) Ltd (FRN 583263): https://register.fca.org.uk/s/firm?id=001b000000NMkLXAA1
• CySEC — eToro (Europe) Ltd
• eToro Fees (Stoffe, Umrechnung, Rücknahme, Inaktivität)
• Crypto Gebührenstruktur (1% Provision separat gezeigt)
• Risiken für das Kopieren
• Intelligente Portfolios